알리안츠, 재정ㆍ건강 문제…2026년 가장 큰 개인적 우려 선정

 

생활비 부담 커지며 재정·건강 문제가 다른 우려 사항보다 13% 높아

전 세계 가계는 생활비 상승으로 인한 부담을 체감하고 있으며, 재정적 압박은 일상적인 선택과 미래에 대한 자신감에 점점 더 큰 영향을 미치고 있다. ‘알리안츠 3am 리포트 2026(The Allianz 3am Report 2026)’에 실린 10개국 소비자 조사에 따르면 재정 문제와 건강 문제가 각각 48%로, 전 세계에서 가장 큰 우려 사항으로 공동 1위를 차지했으며 미래에 대한 우려는 35%로 그 뒤를 이었다.

‘생활비 상승’(71%)과 ‘소득 부족’(51%)에 대한 우려를 포함한 재정적 우려는 전년 대비 조사 대상 8개국 가운데 7개국에서 증가했다. 브라질, 프랑스, 독일, 영국에서는 재정 문제가 3대 우려 사항 순위에서 상승했으며, 이탈리아에서는 이전과 같은 수준을 유지했다. 가장 큰 증가세는 재정 문제가 지속적으로 가장 큰 우려 사항으로 꼽힌 호주와 인도네시아에서 나타났으며, 튀르키예에서도 42%에서 49%로 상승했다. 올해 새롭게 조사 대상에 포함된 스페인과 스위스에서도 재정 문제는 상위 두 가지 우려 사항 가운데 하나로 나타났다.

한편 많은 사람은 효과적인 저축, 자산 형성 및 장기적인 재정 안정을 계획하는 데 필요한 금융 지식을 충분히 갖추지 못하고 있다. 알리안츠(Allianz)는 이러한 격차를 해소하기 위해 새로운 금융 및 리스크 학습 플랫폼인 ‘알리안츠 스쿨 포 라이프(Allianz School For Life)’를 출시했다.

건강에 대한 우려는 여전히 전 세계적으로 주요 불안 요인으로 남아 있다. 개인의 신체 건강에 대한 우려는 48%로 전 세계에서 가장 높았으며, 가족의 건강(45%)과 의료 서비스 접근성(42%)에 대한 우려가 그 뒤를 이었다. 정신 건강과 스트레스는 2025년 대비 각각 5%포인트와 4%포인트 상승하며 가장 빠르게 증가한 우려 요인으로 나타났다.

이는 불확실한 시대와 재정적 스트레스가 개인의 안녕에 미치는 영향을 반영하는 것으로 보인다. 알리안츠는 의료 여정 전반에 걸쳐 고객을 지원하고, 적절한 의료 서비스를 보다 신속하게 받을 수 있도록 안내하며, 불필요한 치료를 줄일 수 있도록 설계된 통합형 건강 및 예방의료 서비스를 제공함으로써 이러한 우려 해소를 지원하고 있다.

베른트 하이네만(Bernd Heinemann) 알리안츠 SE 그룹 전략·마케팅·영업 총괄(Head of Group Strategy, Marketing, and Distribution)은 “재정과 건강에 대한 우려가 가장 큰 걱정거리로 떠오른 것은 변화하는 세상에서 사람들이 안정을 추구하고 있음을 보여준다. 가계 지출이 생필품 중심으로 재편되면서 많은 사람이 저축하고 미래를 계획하며 자신의 미래를 스스로 통제하고 있다는 확신을 갖기 어려워지고 있다. 

알리안츠는 고객의 일상을 이해하는 것에서부터 고객과의 긴밀한 관계를 시작한다. 또한 고객이 현명한 재정적 의사결정을 내리고 적절한 건강 및 예방의료 서비스를 이용할 수 있도록 지원하는 것을 의미하기도 한다. 이러한 노력을 통해 우리는 세대를 이어 고객의 신뢰를 얻고, 고객이 가치 있다고 느끼면서도 부담 가능한 보험 솔루션을 통해 보호와 안심을 제공하고 있다”고 말했다.

호주, 브라질, 프랑스, 독일, 인도네시아, 이탈리아, 스페인, 스위스, 튀르키예 및 영국의 1만 명을 대상으로 실시한 이번 조사에서는 재정적 부담이 일상적인 선택에 어떤 영향을 미치고 있는지를 심층적으로 살펴봤다. 조사 결과는 생활비 부담이 커지면서 감당 가능한 수준의 생활을 유지하기가 점점 더 어려워지고 있음을 보여준다. 또한 이는 부의 격차가 확대되는 가운데 경제가 점차 포용성을 잃어가고 있음을 시사한다.

전 세계적으로 자신이 진정으로 재정적으로 안정돼 있으며 상당한 수준의 저축과 투자가 가능하다고 답한 사람은 5%에 불과했다. 상당수는 그럭저럭 생활을 유지하고 있다고 답했으며, 거의 3명 중 1명은 생계 유지에 어려움을 겪고 있는 것으로 나타났다. 불확실한 시기에는 방어적인 소비 태도가 두드러져 응답자의 34%는 비필수 지출을 줄이고 있으며, 22%는 향후 필수적인 필요에 대비한 저축에 집중하고 있다. 전 세계 가계 예산에서 가장 큰 비중을 차지하는 항목은 식비(77%)와 주거비(49%)였으며, 그 뒤를 교통비(35%)와 보험료(34%)가 이었다.

많은 가계에서 여전히 저축은 쉽지 않은 과제로 남아 있다. 거의 3명 중 1명은 정기적으로 저축하지 못하고 있으며, 이로 인해 예상치 못한 지출이 발생할 경우 재정적 안정을 쉽게 흔들릴 수 있는 것으로 나타났다. 유럽과 영국에서는 약 3분의 1(34%)이 소득의 10% 이상을 저축할 수 있다고 답했다. 반면 인도네시아에서는 응답자의 56%가 소득의 10% 이상을 저축할 수 있다고 밝혀 어려운 상황에서도 불확실성에 대비하기 위해 개인 저축에 더 크게 의존하는 경향을 보였다.

생활비가 상승하고 사람들이 은퇴 준비, 자산 형성 및 재정적 안정에 대해 더 큰 책임을 지게 되면서 금융 이해력의 중요성이 더욱 커지고 있다. 그러나 여전히 상당한 지식 격차가 존재한다. 알리안츠 리서치(Allianz Research)에 따르면 고급 수준의 금융 지식을 갖춘 사람은 전체의 18%에 불과했으며, 26%는 기초적인 수준의 이해만 갖춘 것으로 나타났다. 

알리안츠는 변화하는 고객의 요구를 충족하는 고객 중심 솔루션에 지속적으로 투자하고 있다. 그 일환으로 금융 이해력의 격차를 해소하고 장기적인 회복탄력성을 지원하기 위해 누구나 무료로 이용할 수 있는 디지털 학습 플랫폼인 ‘알리안츠 스쿨 포 라이프(Allianz School For Life)’를 출시했다. 

이 플랫폼은 예산 관리, 투자 및 리스크 관리에 관한 콘텐츠를 제공하며, 아동, 청소년, 성인 등 생애 주기별 맞춤형 학습 과정을 통해 금융 교육을 보다 흥미롭고 쉽게 접근할 수 있도록 하고, 일상생활에도 실질적으로 활용할 수 있도록 지원한다.

 

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